Erschre­ckend wenig Frauen sorgen aber bereits entspre­chend neben der staat­lichen Rente vor. Die Zahl derer, die nicht einmal 50 Euro pro Monat für die eigene Alters­vor­sorge inves­tiert, liegt einer Erhebung der R+V zu Folge bei knapp 50 Prozent. Nicht immer ist ein knappes Einkommen das Problem, sondern oftmals schlicht Uninfor­miertheit oder schlichtweg Bequem­lichkeit. Eine pauschale Empfehlung, was man zusätzlich fürs Alter tun kann, hat Kyra Schneider-Naumann nicht: „Die Möglich­keiten sind so vielseitig wie die Kunden selbst“. Daher sei es Aufgabe des Bankbe­raters und/oder Versi­che­rungs­be­raters, zusammen mit dem Kunden eine vernünftige Bedarfs­analyse zu machen – „was braucht die Kundin? Was möchte sie?“ Das hänge von verschie­densten Faktoren ab wie Einkommen, Risiko­be­reit­schaft, Famili­en­stand oder die Liqui­dität. „Nicht für jede Kundin ist jedes Produkt gleicher­maßen geeignet“. Für die eine sei vielleicht eine staatlich geför­derte Rente wie Riester gut, für andere käme vielleicht ein fonds­ge­stütztes Modell in Betracht. Wieder andere sparen Vermögen an. „Ermittelt mit eurem Bankbe­rater zusammen zunächst euren Vorsor­ge­status und schließt daran eine umfas­sende Bedarfs­analyse an“. Auch wieder etwas, das Zeit kostet, sich aber letzten Endes auszahlt: In barem Geld!

Also Mädels, ihr wisst jetzt, was zu tun ist. Wenn euch mal langweilig ist, sucht doch schon einmal die Unter­lagen für eine Konto­klärung zusammen: Studi­enbuch, Zeugnisse, Geburts­ur­kunden eurer Kinder. Und dann ran an den Speck, äh, die Rente. Macht euch nicht abhängig von den Männern in eurem Leben. So schön es zur Zeit auch sein mag – nichts ist für die Ewigkeit. Nehmt eure Zukunft selbst in die Hand!